【kakei＋通信Vol.130】Q&A 投資信託の記帳方法
2024/05/10 (Fri) 21:31
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┃ 本 気 で、暮 ら し を 変 え た い 人 に 。
┃
┃ クラウド家計簿 ｋａｋｅｉ+ カケイプラス
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【kakei＋通信Vol.130】Q&A 投資信託の記帳方法
クラウド家計簿 kakei＋をご利用中のみなさん、こんにちは！
2024年1月から新NISAがスタートしたこともあり、投資信託に関する質問が増えています。今回は、投資信託にかかわる質問をまとめました。
「2カ月お得キャンペーン」を開催中です。ご家族、お知り合いにぜひおすすめください。
https://kakei.fujinnotomo.co.jp/2024campaign/
【今日もログインして、家計簿記帳をつづけましょう】
kakei＋にログイン
https://kakei.fujinnotomo.co.jp/?from=tm0130
==============
Q&Aコーナー
==============
Q１. つみたてNISAの記帳方法を教えてください。
A1. NISA（ニーサ）は、投資信託や株式などの売却益、配当、分配金が非課税になる制度です。2023年以前の「つみたてNISA」は非課税枠が年間40万円まででしたが、2024年1月にスタートした新NISAでは「つみたて投資枠」と名称が変わり、非課税枠は年間120万円までと拡大しています。「つみたて投資」ができるのは、金融庁の基準を満たした投資信託に限られます。
記帳の手順としては、記帳（口座）画面で、次のように記帳します。「毎月」「毎週」などのタイミングで自動記帳をする「繰り返し設定」を利用すると便利です。
【投資信託を購入したときの記帳】
記帳(口座)画面で
金 額： XXXXX円
費 目： 投資
項 目： 投資信託＊
出金元： 引落し口座（〇〇証券預り金口座や銀行、クレジット口座など）
入金先： NISAつみたて投資の口座＊
＊入金先になる口座をあらかじめ作成しておく
＊つみたて投資の記帳の場合は、項目に「つみたて投資」を追加してもよい
Q２. 投資信託を売却したときの記帳方法を教えてください。
A２. 投資信託を売却した時は、費目：投資での「払戻し」にあたりますので、購入金額にマイナスをつけて記帳し、損益の額を「雑収入」として家計簿に記帳します。
【投資信託を売却したときの記帳】
１．記帳（口座）画面で、購入金額にマイナスをつけて記帳します。
金 額： -XXXXX円(金額にマイナスをつける)
費 目： 投資
項 目： 投資信託
出金元： 引落し口座（〇〇証券預り金口座や銀行、クレジット口座など）
入金先：（お金が振り込まれる口座）
※お金が増える口座が出金元になります。
２．記帳（収入）画面で、損益を次のように記帳します。
入金先：（お金が振り込まれる口座）
金 額：XXXXX円
費 目：雑収入
項 目：財産収入
※売却損が出た場合は金額にマイナスをつけて記帳します。
Q3. 投資信託は評価額が変動しますが、それをkakei＋の口座に反映させますか？
A3. 投資信託は基準価格によって評価額が変動しますが、家計簿に評価額の推移は記帳しません。投資信託を売却した時など、利益確定をした時にQ2の方法で記帳をします。
Q4.投資信託の分配金の記帳方法は？
A4. 分配金は、費目：雑収入、項目：配当金で記帳します。
【分配金の記帳】
記帳（収入）画面で
入金先：（お金が振り込まれる口座）
金 額：XXXXX円
費 目：雑収入
項 目：配当金
【ヒント！】
資産運用を家計簿に記帳するべき？
kakei＋のお問い合わせ窓口には日々、記帳に関する質問が届きますが、今年になってから資産運用についての質問が増えています。
「家計簿にどのように記帳しますか？」という質問があれば、上記Q1?Q3のような回答になります。ただ、「株や投資信託の売買を家計簿につけるべきですか？」という質問であれば、「かならずしも家計簿に記帳する必要はありません」と答えます。なぜなら、家計簿は、家計を健全に運営するためのもので、収入と日々の支出を記帳すること、予算と照らし合わせて、翌日、翌月のお金の使い方の方針を見定めることが大切で、資産運用の損益管理とは別物だからです。
そもそも、投資スタイルは人それぞれです。積極的に売買をして生計を立てている場合は、自営業の方のように月ごとの収益の一部を家計簿に「収入」として記帳するのも一つの方法ですし、給与で生計を維持している人が貯蓄の一部をつみたてるような長期投資スタイルの場合は、損益の記帳は家計簿から切り離しておき、家計簿には配当金・分配金だけを記帳する方法もあるでしょう。
家計簿と資産運用については、みなさんの経験や実際に「私はこうしている」「私はこう考える」というお話を聞いてみたいです。アンケートを作成しましたので、ぜひお声をお聞かせください。
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＜アンケート＞「資産運用と家計簿、どう考えますか？」
回答のご協力をお願いいたします。
https://forms.gle/QPXto4X56pCug8u57
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「note」最新記事から
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■『家計簿』と一緒に、この家事帳はぜひとも主婦の机上にはなくてならないものです
https://note.com/kakei_plus/n/nc5161c3cb10e
NHKの朝ドラ「虎に翼」、4月30日（火）の放送では、母・はるが30年間つけ続けてきた日記が決定打となって、贈収賄の疑いで逮捕されている父・直言の冤罪の可能性が浮き彫りに。画面でアップになった日記は、羽仁もと子が1907年に創案した『主婦日記』とそっくり・・・！？ その日の献立や家族の様子をこまめに記録した主婦の日記をあなどるなかれ。婦人之友社から今も１００年を超えて発刊しつづけている『主婦日記』や『家計簿』の記録が家族を救った話は数えきれないほどあります。
■上手につきあいたい「電子マネー」
https://note.com/kakei_plus/n/n92a664486ca6
最近、スーパーやチェーン店で独自の電子マネーの利用を勧められる機会が増えています。SuicaやICOCAなどの交通系電子マネーや、楽天Edy、WAON、nanacoなどのお馴染みの電子マネーは幅広く利用可能な「共通型」なのに対して、限られた店舗のみで使える電子マネーは「ハウス型」と呼ばれます。
■毎日がんばるあなたを応援！ 2カ月お得キャンペーンはじまりました！
https://note.com/kakei_plus/n/na233aeb3a289
暮らしの見える化が得意な『羽仁もと子案家計簿』が、スマートフォン、タブレット、パソコンでも使えるクラウド家計簿カケイプラスになり、早4年がたとうとしています。今回は「ゆったり使える14カ月 2カ月お得キャンペーン」のお知らせです！
■「これって、何費？」家計簿クイズ （８）
https://note.com/kakei_plus/n/nb04b9d177cd5
卒業、入学、進級シーズンですね。年度替わりはいつもと違う出費も多く、家計簿にどうつけてよいものやら迷うことも。今回は入学・進級に関連した「これって、何費？」クイズを7問用意しました。何問できるか、ぜひ挑戦してみてください！
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婦人之友社の雑誌から 家計に役立つ記事のご案内
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『婦人之友』2024年6月号 ＜発売中＞
【特集】つくってみよう！放課後おやつ
自分で食べたいものができた。その楽しさを一度味わえば、料理へのハードルはぐんと下がります。子どもがつくるとき、大人は少しのサポートだけで、あとは自由な発想にお任せ。どんな“おやつ”になるでしょうか。
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【座談会】家計簿創刊120周年
暮らしも社会も家計簿で変わる！
羽仁もと子の家計簿考案から120年。社会の不安定な今こそ、その存在が見直されています。
井手英策（慶應義塾大学教授）
山崎美津江（相模友の会）
松岡育子（横浜友の会）
小林芳子（前橋友の会）
＜内容詳細・ご購入はこちら＞
https://www.fujinnotomo.co.jp/magazine/fujinnotomo/f202406/
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『明日の友』269号 ＜発売中＞
【生活特集】 潤す・温める おすすめレシピ 食養生で調子よく
中医学は何億人もの体を診てきた臨床が強みの学問。
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「暮らしが、変わる」。
この実感を、ひとりでも多くの人に。
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クラウド家計簿 kakei＋をご利用中のみなさん、こんにちは！
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Q&Aコーナー
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Q１. つみたてNISAの記帳方法を教えてください。
A1. NISA（ニーサ）は、投資信託や株式などの売却益、配当、分配金が非課税になる制度です。2023年以前の「つみたてNISA」は非課税枠が年間40万円まででしたが、2024年1月にスタートした新NISAでは「つみたて投資枠」と名称が変わり、非課税枠は年間120万円までと拡大しています。「つみたて投資」ができるのは、金融庁の基準を満たした投資信託に限られます。
記帳の手順としては、記帳（口座）画面で、次のように記帳します。「毎月」「毎週」などのタイミングで自動記帳をする「繰り返し設定」を利用すると便利です。
【投資信託を購入したときの記帳】
記帳(口座)画面で
金 額： XXXXX円
費 目： 投資
項 目： 投資信託＊
出金元： 引落し口座（〇〇証券預り金口座や銀行、クレジット口座など）
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＊入金先になる口座をあらかじめ作成しておく
＊つみたて投資の記帳の場合は、項目に「つみたて投資」を追加してもよい
Q２. 投資信託を売却したときの記帳方法を教えてください。
A２. 投資信託を売却した時は、費目：投資での「払戻し」にあたりますので、購入金額にマイナスをつけて記帳し、損益の額を「雑収入」として家計簿に記帳します。
【投資信託を売却したときの記帳】
１．記帳（口座）画面で、購入金額にマイナスをつけて記帳します。
金 額： -XXXXX円(金額にマイナスをつける)
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項 目： 投資信託
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２．記帳（収入）画面で、損益を次のように記帳します。
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費 目：雑収入
項 目：財産収入
※売却損が出た場合は金額にマイナスをつけて記帳します。
Q3. 投資信託は評価額が変動しますが、それをkakei＋の口座に反映させますか？
A3. 投資信託は基準価格によって評価額が変動しますが、家計簿に評価額の推移は記帳しません。投資信託を売却した時など、利益確定をした時にQ2の方法で記帳をします。
Q4.投資信託の分配金の記帳方法は？
A4. 分配金は、費目：雑収入、項目：配当金で記帳します。
【分配金の記帳】
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費 目：雑収入
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【ヒント！】
資産運用を家計簿に記帳するべき？
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「家計簿にどのように記帳しますか？」という質問があれば、上記Q1?Q3のような回答になります。ただ、「株や投資信託の売買を家計簿につけるべきですか？」という質問であれば、「かならずしも家計簿に記帳する必要はありません」と答えます。なぜなら、家計簿は、家計を健全に運営するためのもので、収入と日々の支出を記帳すること、予算と照らし合わせて、翌日、翌月のお金の使い方の方針を見定めることが大切で、資産運用の損益管理とは別物だからです。
そもそも、投資スタイルは人それぞれです。積極的に売買をして生計を立てている場合は、自営業の方のように月ごとの収益の一部を家計簿に「収入」として記帳するのも一つの方法ですし、給与で生計を維持している人が貯蓄の一部をつみたてるような長期投資スタイルの場合は、損益の記帳は家計簿から切り離しておき、家計簿には配当金・分配金だけを記帳する方法もあるでしょう。
家計簿と資産運用については、みなさんの経験や実際に「私はこうしている」「私はこう考える」というお話を聞いてみたいです。アンケートを作成しましたので、ぜひお声をお聞かせください。
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＜アンケート＞「資産運用と家計簿、どう考えますか？」
回答のご協力をお願いいたします。
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■『家計簿』と一緒に、この家事帳はぜひとも主婦の机上にはなくてならないものです
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■上手につきあいたい「電子マネー」
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最近、スーパーやチェーン店で独自の電子マネーの利用を勧められる機会が増えています。SuicaやICOCAなどの交通系電子マネーや、楽天Edy、WAON、nanacoなどのお馴染みの電子マネーは幅広く利用可能な「共通型」なのに対して、限られた店舗のみで使える電子マネーは「ハウス型」と呼ばれます。
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■「これって、何費？」家計簿クイズ （８）
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卒業、入学、進級シーズンですね。年度替わりはいつもと違う出費も多く、家計簿にどうつけてよいものやら迷うことも。今回は入学・進級に関連した「これって、何費？」クイズを7問用意しました。何問できるか、ぜひ挑戦してみてください！
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自分で食べたいものができた。その楽しさを一度味わえば、料理へのハードルはぐんと下がります。子どもがつくるとき、大人は少しのサポートだけで、あとは自由な発想にお任せ。どんな“おやつ”になるでしょうか。
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暮らしも社会も家計簿で変わる！
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『明日の友』269号 ＜発売中＞
【生活特集】 潤す・温める おすすめレシピ 食養生で調子よく
中医学は何億人もの体を診てきた臨床が強みの学問。
その基本的な考え方を理解して、自分の体と向き合ってみると、今までより、もっと自分のことを大事にしたくなります。
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